FP資格のメリットとは!?

最後に、晴れてFP技能士試験に合格し、2級FP技能士&AFP資格取得者になった後の展開についてお話しようと思います。FP資格に国家資格と民間資格があるように、働き方にも2種類あります。

それは、銀行や証券、生損保険会社に勤務する「企業系FP」と、企業に属さずフリーランスとして活動する「独立系FP」の2つです。もちろん、『クライアントのライフプラン(生活設計)実現のため、有効な資産設計を提案し実行する』というFPとしての目標・使命は変わりありません。大きく異なるのが、資産設計のために購入を提案する商品です。

企業系FPは会社員であるため、提案できるのは自社製品のみ。一方、独立計FPはその名の通り、会社から独立した存在であるため、複数の金融商品を販売できるということ。そして、その違いはもちろん報酬にも関係します。

FP資格が顧客の信用となる!

繰り返しになりますが、企業系FPは金融系企業に所属する会社員です。また、金融系企業の社員にとってファイナンシャルプランナー(FP)は〝持っていて当たり前〟の資格。ゆえに、金融系企業への就職・転職の際には必須の条件となりますが、それが年収アップに直結することは少ないようです。

一方、独立系FPの場合は、FP技能士&AFP資格が有効に働きます。フリーランスにとって何より代え難いのが顧客からの信用です。企業という看板を持つ企業系FPと比べ、フリーランスの信用は資格にほかなりません。その反面、いくら「私はFPです!」といったところで資格も所有していないファイナンシャルプランナー(FP)が、信用を得るにはかなりの時間を有するでしょう。

収入面に関しても、複数社商品を扱うことができるため努力と工夫によりサラリーマン以上の収入を獲得も可能です。また、「貯蓄より投資へ」という流れが主流になりつつある昨今。ファイナンシャルプランナー(FP)へのニーズも高まっています。今後は、単なる金融商品の販売代理業ではなく、ファイナンシャルプランナー(FP)本来の業務であるライフプランに対する相談・提案業務による収入(相談料)の増加も見込めるものと思われます。
終身雇用の崩壊に年金支給も不安視される現在、ファイナンシャルプランナー(FP)の活躍フィールドは確実に拡大することでしょう。ファイナンシャルプランナー(FP)は、将来性のある資格であることは間違いありません!


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